مزايا الاستثمارات طويلة الأجل

ينال الصابرون مبتغاهم. يعني هذا المثل القديم العائد إلى قصيدة للسيدة ماري مونتغومري كوري (1843-1950) أنّ الذين يتحلّون بالصبر عادةً يحققون أهدافهم. ومع أنّ نصيحة الشاعرة لم تكن موجهة إلى المستثمرين، إلّا أنّ مكاسب الاستثمار على المدى الطويل بناءً على أسس صحيحة تدوم أكثر بكثير من التداول بهدف المضاربة على المدى القصير.

Jul 19, 2022|التعليم- 3 min

ما هي الاستثمارات طويلة الأجل؟

لأغراضنا، الاستثمارات طويلة الأجل هي أصول غير سائلة مدرّة للدخل يُنوى الاحتفاظ بها لثلاثة أعوام أو أكثر. وتحوي هذه الاستثمارات مجموعات متنوعة من فئات الأصول كالأسهم الخاصّة والديون الخاصّة والعقارات وغيرها. ومع أنّ قيمتها الدفترية قد تخضع إلى تعديلات حسب السوق من وقتٍ إلى آخر، غالباً ما تبقى قيمتها الحقيقية محصّنة ضدّ تقلّبات السوق المؤقتة، ما يؤدي إلى بناء ثروات مجدية على المدى الطويل.

 

منافع الاستثمارات طويلة الأجل

ينبغي ألّا يتم الاستثمار بتهوّر، فالاستثمارات المبنية على قناعات طويلة الأجل تقدّم مكافآت عديدة.

التعويض عن تقلّبات الأسواق

تدهور الأسواق من الأحداث المرهقة التي تؤدي غالباً إلى ردّ فعل عفوي لبيع الاستثمارات. إلّا أنّ الاحتفاظ باستثماراتك في الأوقات الصعبة قد يجني مكاسب كبيرة عند تعافي الأسواق.

مثلاّ، خسر مؤشر "داو جونز" الصناعي أكثر من 22% من قيمته في 19 أكتوبر 1987 (الإثنين الأسود). ذُعر مُعظم المستثمرين فباعوا استثماراتهم وحققوا خسائر فوريّة. بينما حقق الذين لم يصابوا بالذعر وحافظوا على استثماراتهم في أسهم الشركات الكبرى إيرادات بنسبة 16,6% في 1988 و31,7% في 1989. [1]

فنّ مراكبة العوائد

تشبه مراكبة العوائد كرةً ثلجيّة تتدحرج على منحدر وتتنامى باستمرار بجمع المزيد من الثلوج. كذلك ينمي إعادة استثمار عوائد ثروتك عاماً بعد عام. وكلّما طالت استراتيجيّتك الاستثماريّة، كلما زادت منفعة العوائد المركبة.

لا حاجة إلى مهارات معينة

لا يتطلب الاستثمار طويل الأجل مهارات استثنائيّة في التداول أو دهاء مالي. لا تحتاج إلّا الصبر واعتماد استراتيجيّة للاستفادة القصوى من عوائدك.

إزالة المشاعر من المعادلة

استمع لعقلك لا لقلبك. بدلاً من التخلّي عن الاستثمارات عند أدنى اضطراب في السوق، قيّم الوضع لتفادي القرارات غير المنطقية.

تعتمد The Family Office نموذج الوقف كاستراتيجيّة طويلة الأجل لتنمية ثروات قاعدة عملاء تفوق 200 عميل في دول مجلس التعاون الخليجي والحفاظ عليها. حدد موعداً للتحدث مع مستشارينا الماليّين وبدء بناء استراتيجيّتك الاستثماريّة. 

 

أنواع الاستثمارات طويلة الأجل

لطبيعتها غير السائلة، تحتاج الاستثمارات البديلة إلتزاماً طويل الأجل لجني ثمار علاوة عدم السيولة. تغطي الاستثمارات البديلة مجموعة واسعة من فئات الأصول (باستثناء الأصول السائلة كالأسهم، والسندات، والأموال النقديّة)، وتشمل المعادن الثمينة والمقتنيات (كالأعمال الفنيّة والنبيذ والتحف والقطع النقدية والطوابع) إضافة إلى أصول ماليّة كالعقارات والسلع الأساسية والأسهم الخاصّة والأوراق الماليّة المتعثرة وصناديق التحوّط وصناديق المؤشرات والأرصدة الكربونيّة ورؤوس الأموال المخاطِرة وإنتاج الأفلام والمشتقات الماليّة والعملات المشفّرة. تركّز The Family Office على فئات الأصول البديلة الملموسة التي تحافظ على ثروتكم وتنميها.

الأسهم الخاصّة

تشمل الأسهم الخاصة الشركات أو المشاريع التجارية غير المتداولة في البورصات مثل ناسداك أو بورصة نيويورك. وبعكس الأسهم المتداولة، لا تخضع استثمارات الأسهم الخاصّة إلى التنظيم وتناسب المستثمرين المتمرّسين والمطّلعين. وتتحقّق العوائد عادةً عند الخروج من الاستثمار بالأسهم الخاصّة عن طريق البيع أو الاكتتاب العام. وتساعد إضافة الأسهم الخاصّة إلى محفظتك في تحقيق عوائد أعلى من المعدّل.

العقار

سوق العقار واسع ومتنوّع ويشمل أربع فئاتٍ رئيسيّةٍ: العقارات السكنيّة والعقارات التجاريّة والعقارات الصناعيّة والأراضي. وتُقسّم كلّ فئة رئيسيّة أيضاً إلى فئات فرعيّة. مثلاً، تشمل العقارات التجاريّة أيّ ممتلكات تُستخدم لأغراض تجارية كالمكاتب ومراكز التسوّق بالتجزئة والمستشفيات والفنادق وغيرها. وتختلف الأسس بشكلٍ كبيرٍ حسب القطاع والقطاع الفرعي والموقع. ويمكن للمستثمرين على المدى الطويل الاستفادة من اتجاهات معينة. مثلاً، يُفضّل جيل الألفية الإيجار على امتلاك المنازل نظراً لارتفاع تكلفة الامتلاك. يمكن للمستثمرين الاستفادة من هذا الاتجاه بالاستثمار في مجمعات سكنيّة في مدن تضم مهنيين ناشئين أصغر سناً.

الديون الخاصّة

تشكّل الديون الخاصّة، أو الائتمانات الخاصّة، استثماراً في ديون الشركات الخاصّة بدلاً من أسهمها. وتشمل الديون الخاصّة غالباً كيانات غير مصرفيّة تمنح القروض إلى شركات خاصّة أو تشتريها من السوق الثانويّة. وتُعتبر الديون إجمالاً أقلّ خطورة من الأسهم لأنّ خدمة الدين لها الأولويّة على توزيع الأرباح على المساهمين. وعوائد الديون عادةً أقلّ من عوائد الأسهم. ولكن عندما تضطر البنوك للحد من الاقراض بسبب متطلبات أكثر صرامة لرأس المال والسيولة تظهر فرص مغرية في مجال الديون الخاصّة.

الشركات الأجنبيّة

قد يخشى المستثمر العادي الاستثمار في أسواقٍ ناشئةٍ لعدم الإلمام بالمخاطر المحلية والقوانين. وقد تشكّل الشركات الأجنبيّة في الاقتصادات المزدهرة والقطاعات المتنامية فرصةً مهمّةً بالتعاون مع مدير الاستثمارات المناسب.

 

الخلاصة

يمكن للمستثمرين الذين يتحلّون بالصبر والمستعدين للاستثمار في فئات الأصول البديلة على المدى الطويل أن يحقّقوا مكاسب أفضل، خاصّةً مع العوائد المركبة. ويمكن أن يساعدك مدير الثروات المناسب في وضع استراتيجيّة استثماريّة تلبي حاجاتك على المدى البعيد واجتياز المخاطر عبر دورات السوق للحفاظ على ثروتكم وتنميتها.

تقدّم The Family Office فرصاً استثماريّةً عالمية المستوى في الاستثمارات البديلة تخضع لتدقيقٍ كاملٍ. نُفضّل نموذج الوقف الاستثماري لبناء محافظ متنوعة متوازنة المخاطر لتحقيق العوائد المرغوبة. حدد موعداً للتحدث إلى أحد مستشارينا الماليّين لمعرفة الحلّ الاستثماري الذي يلائم احتياجاتك بدقة.

 

[1] https://www.wealthify.com/blog/what-are-the-benefits-of-long-term-investing

تبحثون عن فرص في الأسواق الخاصّة؟

انضموا إلى منصتنا الرقمية للاستثمار لفرصٍ حصريّة في الأسواق الخاصّة

أنشئوا حساباً

لمحة عن شركة The Family Office

لا تزال The Family Office منذ 2004 مدير الثروات المفضل لأكثر من 200 فرد وعائلة من ذوي الملاءة الماليّة العالية عبر مساعدتهم في الحفاظ على ثرواتهم وتنميتها بحلول مخصّصة في الاستثمارات البديلة المنوّعة وأكثر.حدّدوا موعداً لمكالمة مع خبرائنا الماليّين واكتشفوا المزيد عن عمليّة إدارتنا للثروات.

استمر في القراءة

Unlocking Wealth for All Banner

التعليم - 4 min

نحو ثروات في متناول الجميع: كيف تُسهِم الأسواق الخاصّة في إتاحة التخطيط للتقاعد للجميع

تُعدّ منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا من بين المناطق التي تضمّ واحدة من أكبر فئات الشباب في العالم، حيث يشكّل من هم دون سنّ الخامسة والعشرين أكثر من نصف السكان.[1] وبينما يدخل هذا الجيل الجديد سوق العمل، يواجه واقعاً اقتصادياً أكثر ديناميكيةً وتقلباً من أي وقت مضى. وقد يبدو التقاعد مسألة بعيدة، لكنّ البدء المبكر في التخطيط هو أقوى خطوة نحو تحقيق استقرار مالي طويل الأمد.في عصرٍ تتزايد فيه معدلات التضخم وتقلبات الأسواق وارتفاع متوسط العمر، لم يعد من الكافي الاعتماد على الادخار التقليدي واستراتيجيات توزيع المحفظة بنسبة 60% على الأسهم و40% على السندات. وهنا تبرز الأسواق الخاصّة كبديل جذّاب لبناء ثروة تقاعدية مستدامة، خصوصاً عند بدء الاستثمار فيها مبكراً.

Jun 19, 2025

مكتب المنامة:

الطابق التاسع، برج الزامل شارع الحكومة المنامة 305 مملكة البحرين

bahrain flag+973 1757 8000

مكتب دبي:

أبراج سنترال بارك، مركز دبي المالي العالمي (DIFC) الطابق 21، المكاتب 21-43 دبي، الإمارات العربية المتحدة

uae flag+9714 8343863

مكتب الرياض:

سيغنيتشر سنتر، جناح 102 شارع الأمير تركي بن عبدالعزيز الأول حطّين ، الرياض 13512 - 2110 المملكة العربية السعودية

ksa flag+966 11 250 7720

هل أنت عميل لدينا؟

تابع أداء محفظتك عبر تطبيق The Family Office App

google play store imageapp store image

The Family Office Co. BSC(c) هي شركة استثمارية من الفئة الأولى تخضع لرقابة مصرف البحرين المركزي، ومُرخّصة بسجل تجاري رقم 53871 صادر بتاريخ 21/6/2004، وبرأس مال مُصرّح به ومدفوع قدره 10,000,000 دولار أمريكي. ولا تُقدّم The Family Office Co. BSC(c) منتجاتها وخدماتها سوى إلى "مستثمرين معتمدين" على النحو المحدد من قِبل مصرف البحرين المركزي.